Chez WEMX, nous nous engageons à maintenir un environnement de trading sécurisé et conforme. Nos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC) font partie intégrante de nos efforts pour prévenir les activités illicites, protéger nos utilisateurs et nous conformer aux normes réglementaires internationales.
Cette page présente nos procédures et exigences en matière d'AML et de KYC.
Nos politiques AML et KYC sont conçues pour détecter et prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers. En vérifiant l'identité de nos utilisateurs et en surveillant les transactions, nous visons à assurer l'intégrité de notre plateforme et à nous conformer aux exigences légales et réglementaires.
1.1 Objectifs AML : Prévenir et détecter les activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme en adhérant aux réglementations et aux meilleures pratiques pertinentes.
1.2 Objectifs KYC : Confirmer l'identité des utilisateurs pour s'assurer qu'ils ne sont pas impliqués dans des activités illégales et pour protéger contre le vol d'identité et la fraude.
Pour se conformer aux exigences AML et KYC, WEMX a établi les procédures suivantes :
2.1 Vérification de l'utilisateur : Tous les utilisateurs doivent effectuer un processus de vérification avant de pouvoir accéder aux fonctionnalités de trading. Ce processus comprend la soumission de documents d'identification et d'un justificatif de domicile.
2.2 Exigences en matière de documentation : Les utilisateurs sont tenus de fournir des documents d'identification valides tels qu'un passeport, un permis de conduire ou une carte d'identité nationale, ainsi que des justificatifs de domicile tels que des factures de services publics ou des relevés bancaires.
2.3 Approche basée sur le risque : Nos procédures AML et KYC sont basées sur une approche d'évaluation des risques. Les utilisateurs à risque plus élevé peuvent être soumis à des procédures de vérification supplémentaires et à une diligence raisonnable renforcée.
Le processus de vérification comporte plusieurs étapes pour garantir que l'identité de l'utilisateur est authentique et qu'il répond à nos exigences :
3.1 Inscription initiale : Les utilisateurs doivent compléter le processus d'inscription initiale, qui comprend la fourniture d'informations personnelles et la soumission de documents préliminaires.
3.2 Examen des documents : Les documents soumis sont examinés par notre équipe de conformité pour vérifier leur authenticité. Les utilisateurs peuvent être invités à fournir des documents supplémentaires si nécessaire.
3.3 Confirmation de la vérification : Une fois l'examen terminé, les utilisateurs recevront une confirmation de leur statut de vérification. Les utilisateurs vérifiés peuvent procéder aux activités de trading.
Pour assurer une conformité continue avec les réglementations AML et KYC, WEMX effectue une surveillance continue des transactions et des activités des utilisateurs.
4.1 Surveillance des transactions : Nous surveillons les transactions pour détecter des activités inhabituelles ou suspectes qui pourraient indiquer un blanchiment d'argent ou d'autres activités illégales.
4.2 Signalement des activités suspectes : Toute activité suspecte identifiée lors de la surveillance sera signalée aux autorités compétentes, conformément à la loi.
4.3 Examens périodiques : Nous effectuons des examens périodiques des comptes utilisateurs et des transactions pour assurer une conformité continue avec nos politiques AML et KYC.
WEMX s'engage à protéger la confidentialité et la sécurité des informations personnelles de nos utilisateurs. Toutes les données collectées lors des processus AML et KYC sont traitées avec le plus grand soin et conformément aux lois applicables en matière de protection des données.
5.1 Sécurité des données : Nous employons des mesures de sécurité robustes pour protéger les informations personnelles contre tout accès non autorisé, perte ou divulgation.
5.2 Conservation des données : Les informations personnelles et la documentation sont conservées pendant la période requise par la loi et conformément à notre politique de conservation des données.
WEMX adhère à toutes les réglementations AML et KYC applicables et s'engage à appliquer rigoureusement nos politiques.
6.1 Contrôles internes : Nous avons établi des contrôles et des procédures internes pour assurer la conformité avec les exigences AML et KYC.
6.2 Violations de la politique : Les violations de nos politiques AML et KYC peuvent entraîner de graves conséquences, y compris la suspension du compte, la résiliation et le signalement aux autorités.
WEMX se réserve le droit de modifier ces politiques AML et KYC à tout moment pour refléter les changements dans les réglementations ou les pratiques de l'entreprise. Toutes les mises à jour seront communiquées aux utilisateurs en temps opportun.
7.1 Responsabilité de l'utilisateur : Il est de la responsabilité de chaque utilisateur de se tenir informé de tout changement apporté à ces politiques. L'utilisation continue de la plateforme WEMX constitue une acceptation des politiques mises à jour.
Pour toute question ou information complémentaire concernant nos politiques AML et KYC, veuillez contacter notre Centre d'assistance.
Pour obtenir de l'aide supplémentaire, veuillez nous contacter à :
Email: compliance@wemx.io
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